Un Q&A un peu plus technique ce soir, en petit comité 
Ces sessions ne sont pas enregistrées, pour maintenir la confidentialité et que tout le monde se sente à l’aise de participer et poser des questions.
Les sujets abordés :
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Bien utiliser les scénarios alternatifs, surmonter sa peur de « tout casser » dans le plan de vie (et comment rollback des modifications non désirées sur le plan de vie principal)
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Le risque dans le calcul de l’allocation cible : l’algo prend en compte la tolérance au risque (calculée à partir du gamma) mais aussi votre capacité à prendre du risque, c’est-à-dire les besoins de financement de vos projets. Ces différents critères déterminent la volatilité cible, qui peut varier par période à gamma égal en fonction de vos projets.
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L’évolution du passage de l’optimisation de la volatilité sur le portefeuille (plutôt que le portefeuille) : pourquoi & les impacts.
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Immobilier :
attention ! Même pour une résidence principale, il faut bien renseigner un revenu locatif et les charges. Les revenus locatifs correspondent à ce que vous pourriez percevoir si vous mettiez le bien en location, mais aussi au « loyer fictif » tel que défini par l’INSEE : vous vous louez le bien à vous-même.
Le « revenu locatif » (même fictif) et les charges permettent de déterminer le yield du bien. Si vous mettez des charges et un revenu locatif négatif, le yield sera négatif
→ l’algo voit un gouffre financier où vous continuez à mettre de l’argent chaque année. Il dérisquera votre allocation en conséquence pour vous permettre de continuer à vivre dans ce bien déficitaire. -
Gestion des ordres
Il y avait un des beta testeur présent. On en a profité pour faire une petite démo, montrer les nouvelles interfaces, parler de la sélection et du paramétrage des instruments.