Hello !
Est-ce que certains ici ont déjà testé ou sont utilisateurs de Sowhat ?
"Sowhat ne vous dit pas où placer votre argent, Sowhat vous aide à définir en amont le montant d’épargne que vous pouvez vous permettre de placer sur des produits financiers volatils sans risquer le capital sécurité de votre famille. "
Je n’ai pas l’impression qu’il ne supporte les produits financiers encore. Cela viendra j’imagine.
Quid de nos données puisque c’est gratuit ?
Je ne connais pas.
Après, pour être honnête, je ne suis plus utilisateur de Finary.
Pour un suivi passif d’investissement basique (un livret A, un PEA, un CTO), j’ai Portfolio Performance maintenant. En dehors de la synchro automatique des achats/ventes (3 minutes par mois), je trouve le produit incomparablement meilleur au niveau des fonctionnalités. En plus, c’est gratuit et open source.
On peut avoir le suivi qu’on veut, rentrer des catégories/taxonomies si on le souhaite, avoir un suivi par secteur, une exposition géographique, des benchmarks avec tout et n’importe quoi, des métriques de rendement correctes… Je ne vois pas ce qui pourrait manquer à un utilisateur long terme (qui se fiche du moindre tressaillement de son assurance-vie toutes les 10 minutes) 
Ça demande un certain temps au départ (si on veut rentrer des taxonomies, par exemple, il faut le faire à la main. Idem si on veut les mettre à jour – ce qu’on ne fait jamais, sauf une fois par an à la limite). Mais derrière, la visualisation et le suivi me semblent nettement meilleurs.
Voila, c’etait mon instant pub et bashing anti app-suivi-temps-reel-trop-hype 
Sur Portfolio Performance, c’est possible d’automatiser comme sur un Google Sheets ?
Tu changes juste par rapport au nombre de part que tu achètes tous les mois ou à chaque achat et c’est tout ?
Si tu parles de tout ce qui est suivi, il n’y a rien à automatiser, ça se met à jour automatiquement à chaque achat/vente (suivi de ta perf et des cours).
Pour ce qui est des changements dynamiques des taxonomies, par contre, si tu veux mettre à jour la part de la France dans un MSCI World tous les mois par exemple (qui fait ça ?), c’est à faire à la main. Ce qui est automatisé, c’est la recuperation et le suivi du cours.
Très concrètement, tous les mois, je vais rentrer que j’ai acheté X parts de mon actif Y à Z€, et voilà, j’ai un suivi propre, avec toutes les infos, et que je peux approfondir si j’ai envie (repartition geographique, sectoriels, critères perso. Tout ca passe par le systeme de taxonomie manuel, si tu t’en fiche et que tu veux juste un suivi de performance et des benchmark, tu n’as pas a le renseigner)
J’utilise aussi Portfolio Performance en remplacement de Finary. Je saisie tout à la main 1 fois par sem.
Ca prend un peu de temps, mais au moins j’ai des chiffres bons et ça, ça n’a pas de prix.
Par contre, je désespére l’arrivée de l’appli mobile de Portfolio.
@vodkatypique et @Franck, ça serait super si vous pouviez nous faire un tuto Portfolio Performance, je pense que ça va intéresser beaucoup de monde !
Perso, j’avais tenté de le configurer pour avoir un vrai benchmark de mon portefeuille, mais j’ai vite déchanté en voyant la galère que c’était pour importer mes transactions depuis Boursorama.
Perso, je n’ai pas repris l’historique. Je suis parti sur des prix moyens. Un jour d’hiver pluvieux, je le ferai peut-être mais j’ai beaucoup de data.
Pour apprendre Portfolio, il y a des tuto sur Youtube.
Je n’ai pas Boursorama, mais oui, le gros point faible de PP, c’est si tu as énormément d’historique à rattraper.
Cela étant, le logiciel a un système d’import des transactions qui marche plutôt bien. Donc si tu es en capacité d’obtenir l’historique de tes transactions Boursorama (j’imagine que c’est le cas), il doit y avoir moyen de lui faire ingérer les données, éventuellement après un petit retraitement a la main.
J’imagine que tu avais essayé de passer par l’import sur le logiciel (Fichier → Importer → CSV). Qu’est-ce qui posait problème ?
Si tu arrives à obtenir un fichier « qui a une tête de tableau » avec ton historique, 90 % du travail est déjà fait. Je pense que ça doit même être une donnée que les services clients des brokers peuvent fournir si on demande gentiment (l’historique des flux sur le compte).
Ayant peu d’historique, j’ai tout rentré a la main comme une brute. Avec une transaction par mois sur PEA, il y a avait peu a faire, meme pour un peu plus d’un an. (Pour TradeRepublic on peut directement recuperer un csv des transactions avec certains programmes qui tape leur api, c’est dispo sur github sans trop de recherche ^^)
C est une nouveauté ?
Un agrégateur ?
j’ai vu ca passer dans la newsletter d’ADI qui le recommande.
honnêtement, je n’ai pas testé donc je ne peux pas dire ce qui est faisable ou pas par rapport à F****y ou PP mais le fait que ca soit gratuit m’interroge fortement
Je trouve ça trop drôle que Finary devienne l’appli-dont-on-ne-doit-pas-prononcer-le-nom 
Ça va se tranformer en « The F Word » bientôt
Hello, je relance la discussion, je ne connaissais pas Sowhat avant d’arriver ici.
Je suis abonné Finnary cette année pour tester mais intéressé par une alternative “gratuite”, j’ai donc installé l’app Sowhat.
Ca m’a l’air vraiment simpliste et chose bizarre : Je ne comprends pas pourquoi mes Livrets A n’apparaissent nul par dans mon “epargne”…
Utilisateur de PP également, recurring task tous les 3 mois sur Todoist pour mettre à jour mes transactions.
J’utilise PP à un niveau simple, et je pense que c’est excellent pour un usage basique.
Mais je me pose des questions si jamais je l’utilisais pour faire de la sorcellerie made in expert des finances, donc si des gens ont des recommandations je prend volontier !
J’ai du mal à voir comment on peut gérer des shorts par exemple, tout en gardant des métriques d’exposition cohérentes (si je prends 50 % de S&P et 50 % de short sur le S&P, je suis censé avoir une expo au sous jacent relativement nulle, alors que PP va m’afficher une exposition à 100 % aux USA, vu que les deux sous-jacents sont aux USA).
De la même manière, je n’ai pas encore trouvé de manière satisfaisante de représenter mon levier via un CL2, qui me montre le même pourcentage d’actions global que si j’avais du « non levier » (car PP n’accepte pas les pondérations > 100 %).
Ça me semble relié à : Taxonomy asset class and allocation: Y axis more than 100% (leverage) - Reports - Portfolio Performance Forum dans l’idée
Du coup, cette histoire de levier dans PP ça m’a travaillé, donc j’ai décidé d’essayer de dev quelque chose pour pouvoir le représenter (et occuper mon week-end, ne me jugez pas svp)
C’est du Portfolio Performance-like, donc les transactions sont manuelles (cela dit, j’ai une fonctionnalité d’import depuis le CSV de PP Mais si quelqu’un a les milliers d’euros que coute Powens a me filer, je travaillerai sur l’intégration promis !).
Et étant pauvre, je n’ai pas payé d’API pour les cours, donc je suis limité aux actifs que j’arrive à trouver via l’API de Yahoo Finance (mais ce n’est pas problématique pour mes actifs).
Ça demande encore pas mal de travail (et de debug, parce que je n’ai pas exactement les mêmes valeurs que PP au niveau des métriques, pour des raisons qui parfois m’échappent encore), mais si ça peut intéresser des gens, une fois un peu plus avancé je pourrai partager le truc 
J’ai encore trop honte pour partager mon truc en live, mais je joins quelques images pour montrer que quand même, “ça marchouille” déjà 
J’avais mis un signet sur ton post pour y réagir, @vodkatypique mais j’avais totalement zappé.
C’est cool comme dashboard !
Tu corriges tes répartitions géographiques selon l’exposition, c’est bien ça ?
Est-ce que dans tes courbes, tu indiques des expositions en notionnel (exposition brute, pour coller au vocabulaire que tu as pris dans le camembert) ou en nominal ? Tu as un indicateur quelque part qui te donne ton levier total ?
Je ne suis pas sûr de comprendre, donc dans le doute je vais expliquer la logique de répartition. Ce que je fais, c’est que j’affiche la répartition « réelle » compte tenu de l’exposition du sous-jacent dans une tooltip. Concrètement, lorsque j’ajoute assetA et assetB, je peux définir à quoi ils sont exposés, et à quel niveau (que ce soit au niveau géographique ou sectoriel).
Pour l’exemple : si j’ai un portefeuille composé à 50 % de CL2 et à 50 % de France (pour faire simple), je vais déjà ajouter ces deux assets (pour que je puisse suivre les cours -recuperé chaque soir-). Ensuite, je peux aller « customiser » le détail de chacun d’entre eux. Je vais donc dans CL2, et je peux dire que c’est exposé aux actions à 200%, exposé aux USA à 200 %, et à tel ou tel secteur à X % (avec une somme des X qui vaut 200 % en l’occurrence).
Idem pour la France, mais là on aura 100 % et pas 200 %.
Et dans mon onglet répartition, je vais avoir in fine:
). Dans la legende on aura 75% usa et 25% france.J’espère que c’est clair pour ce que je fais au niveau des répartitions !
(Note : si certaines choses semblent bizarres ou pourraient être faites autrement, je prends totalement, je me cherche encore sur pas mal d’écrans. Je pense enlever le premier camembert notamment, qui est sans grand interêt je trouve)
Est-ce que dans tes courbes, tu indiques des expositions en notionnel (exposition brute, pour coller au vocabulaire que tu as pris dans le camembert) ou en nominal ? Tu as un indicateur quelque part qui te donne ton levier total ?
Dans les courbes actuellement il n’y a pas d’indication d’exposition, c’est uniquement du suivi de performance (mon portefeuille a une courbe qui finie a X%, c’est mon TWR all time). Je dois manquer une subtilité dans ta question.
Tu as un indicateur quelque part qui te donne ton levier total ?
Le levier est rappelé au dessus de chaque camembert (donc dans l’onglet répartition pour le portefeuille total. Et j’ai la même logique pour chaque composante au niveau individuel (chaque compte donc) :
J’espere avoir au moins un peu repondu
Oui, oui, c’est bien ça que j’entendais par exposition (par comparaison à l’allocation en € par fonds). Personnellement, j’aurais plus tendance à mettre l’exposition en affichage par défaut, vu que c’est plus comme ça que ton risque se répartit.
Non, c’est juste moi qui avais mal lu tes courbes. 
C’est super stylé en vrai 
Hésite pas à lancer un thread dédié pour présenter l’outil et avoir des premiers testeurs !
