Pour compléter la MAJ, voici les différents nouveaux supports détenus :
- NTSZ sur PEA (WisdomTree Eurozone Efficient Core UCITS ETF - 90 % Actions - 60 % Obligations) : pour le coup celui-ci ne faisait pas partie des recos de l’outil. Mais je suis trop fan de pouvoir avoir des obligs en PEA
- [LWLD] sur PEA (Amundi MSCI World (2x) Leveraged UCITS ETF Acc) : permet « d’augmenter » la taille du PEA et libérer de la place en portefeuille.
J’ai mis à peu près la moitié de la reco de l’outil, car j’avais déjà pris du levier avec NTSZ. - [VGGF] Vanguard Global Government Bond ETF : ça faisait longtemps que je souhaitais passer sur des obligations souveraines plutôt qu’un mix souveraines + corporates, pour plus de convexité en cas de crise. L’avantage d’avoir eu des ETF global aggregate (corporates + souveraines) pendant la récente montée des taux est qu’ils ont mieux résisté que les purs ETF d’obligations souveraines, coup de chance. Dans mon message de janvier, j’aspirais à un ETF avec des durations plus longues, mais finalement 6,7 c’est déjà pas mal… L’outil ne propose pas les autres supports à plus longues durations que j’avais identifiés à l’époque, probablement car ils n’ont pas une exposition géographique mondiale.
- [WTEGEIP] Winton Trend Enhanced Global Equity Fund (UCITS) I-P EUR Acc : je suis clairement moins familier avec les managed futures que certains membres de l’équipe Cayas [1]J’avais déjà passé le pas d’une petite position DBMFE et assisté de loin aux conversations autour de Winton, mais ici ça m’a pris plus de temps car l’invest minimum est de 25k€, l’ETF est relativement récent, l’encours de la part est de ±400k€ (mais 300 M£ + sur toutes les parts)… Si j’avais pas été aussi proche de l’équipe, ça aurait été difficile de faire une confiance aussi aveugle sans plus d’explications sur l’alloc et sur l’intérêt du choix de ce fonds spécifique.
Voilà pour les supports.
En passant les différents ordres, j’ai réalisé à quel point IBKR était supérieur à tellement de niveaux. Le fait de faire des ordres de vente sur Bourso où les frais de courtage sont quasi systématiquement à 0,5% ou 0,6% [2] , contre 0,05% et moins sur IBKR, fait vraiment mal sur le moment, même si c’est relativement négligeable à long terme.
J’étais très convaincu de Bourso, en partie grâce à l’offre boursomarkets, qui offre les frais de courtage à l’achat sur pas mal de supports. Mais je me demande aujourd’hui quel intérêt a Bourso [3]et j’envisage sérieusement de transférer mon PEA vers IBKR, si c’est possible. Je ne vois plus aucun intérêt de faire ne serait-ce qu’une seule transaction à l’achat sur mon CTO Bourso.
Et c’est un gros euphémisme ↩︎
Sur PEA, et sur CTO avec l’offre découverte (1,99€ par ordre jusqu’à 500€ puis 0,6%), un peu moins sur les ordres passés sur les bourses américaines. J’ai du passer à l’offre trader (16,65€ par ordre jusqu’à 7750€ puis 0,22%) pour limiter les frais de courtage sur les ordres les plus significatifs ↩︎
pour la partie investissements et instruments financiers, le bancaire reste solide ↩︎