Perso :
- 0€ sur compte courant; 0€ sur livret A
- 30k€ sur un PEL
- 51k€ sur CTO (De Giro) en ETF capitalisant
- Investissements récents :
- 13/02/25 : +40k€
- 12/06/25 : +6k€
- 08/07/25 : +5k€
- Valorisation actuelle : -3k€, mais je reste confiant → stratégie long terme assumée
- Investissements récents :
- Résidence principale : 400k€ remboursé sur valorisation 800k€
Pro (SPFPL - holding de profession libérale) :
- Total : 900k€ sur compte à terme
- Depuis mars 2025 : 30k€/mois investis sur un CTO (Saxo) en ETF capitalisant
- Aujourd’hui : 130k€ investis
- Plus-value : +9k€
- Objectif : monter jusqu’à 700k€, le reste restera en compte à terme
Ma question :
Comment utiliser les fonds de ma holding pour investir davantage en perso, sans me verser de dividendes (trop fiscalisés) ?
Comment obtenir un crédit lombard perso en nantissant les actifs de la holding ?
Autres stratégies recommandées ?
Merci d’avance pour vos retours 