Question qui sort un peu du cadre de ce topic, mais liée à la notion de charge mentale évoquée :
Est-ce qu’il existe une manière « propre » de formaliser cette charge mentale, ou l’effort au sens large ? Évidemment, cela dépendra de chaque investisseur, mais un peu comme l’aversion au risque, donc ca ne me semble pas bloquant. Il ne me semble pas aberrant de penser que cet effort a un « cout implicite » qui doit etre formalisé
Je me dis que ce serait utile dans une telle simulation pour la location, mais aussi dans une comparaison de portefeuilles financiers par exemple.
Typiquement : on a un portefeuille avec un seul actif, et un portefeuille identique mais composé de 3 actifs qui fait pareil (au hasard, un etf world et un mix d’etf qui constitue le world. On considere que les frais de gestion, ordre etc sont equivalent dans les deux constructions), mais demande un « effort » régulier (ici l’effort de rééquilibrage). Toute ressemblance avec ceci est purement fortuite, évidemment 
On aurait Pf1 = Pf2 + Effort, donc Pf1 est plus intéressant.
Les grands connaisseurs de la littérature financière, à vos claviers !
Édit ajout : Ça pourrait par exemple rationaliser le fait qu’un World tout seul est plus intéressant qu’un World + Emerging + Small Cap, alors que moins diversifié, parce qu’on a un coût additionnel « tolérance à l’effort x Effort » (fonction du nombre de décisions à prendre en plus, pour schématiser) qui rend le placement moins intéressant 