Crypto dans le portefeuille ou en autre actif?

Cayas
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Bonjour, petites questions/remarques sur l’outil :

  • sur la crypto : je l’avais renseignée dans mes « autres actifs » car je la détiens en self-custody mais j’ai l’impression que le passage d’ordre n’en tient pas compte car il me demande d’en racheter. Faut-il que je créé une ligne ETC BTC sur un CTO fictive pour lui montrer une allocation même si les plus-values ne correspondront pas ?
  • le PER : pourquoi ne pas permettre de réallouer au sein du PER pour coller vers l’allocation stratégique globale ?
    Merci de vos éclairages,
    Bravo pour le travail !
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Oui il faut rajouter une ligne ETC BTC dans un CTO fictif. On est conscient que la gestion des « Autres actifs » n’est pas idéale et on va améliorer cela. Pour les plus-values tu peux bidouiller avec le PRU, non ?

Pour l’instant on ne propose rien sur le PER, car on n’a pas modélisé sa fiscalité, mais c’est sur la roadmap ! Il y a beaucoup de contraintes autour de cette enveloppe des enfers

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OK. Donc de ce que je comprends, soit on laisse tout ou partie du portefeuille crypto dans la catégorie « Autres actifs » et comme cela cette partie sera rendue illiquide donc vendable dans son plan de vie (et la mise à jour de la valorisation est à effectuer de notre côté) soit on créé un CTO dédié crypto pour qu’il rentre pleinement dans le solveur.

Pour cela actuellement on a le choix entre :

  • un proxy crypto (j’imagine que comme pour les autres proxys cela va suggérer de les vendre progressivement plutôt que les geler ?)
  • les lignes ETP Bitcoin (qui sont recommandables légalement dans le document juridique car accessible comme un titre financier classique j’imagine)
  • une ligne brute BTC/EUR (déjà référencée) et on peut demander le référencement d’autres cryptos.

Est-ce que détenir une ligne BTC/EUR ou ETP Bitcoin revient à la même chose en termes de suggestion d’ordre ? Ou bien non légalement une suggestion ne peut être que ETP Bitcoin vu leur statut juridique ?

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@Paul tu as tout compris. :+1:t2:

N’hésite pas à demander le référencement d’autres cryptos. Pour l’instant, on a que BTC/EUR et ETH/EUR dans la base, mais le fournisseur de données en propose de nombreuses autres.

BTC/EUR et ETP Bitcoin seront considérés exactement de la même manière par l’algo : ils ont une qualité de représentation de 100%. La différence, c’est que BTC/EUR sera en « vente seulement » alors qu’on pourrait te suggérer d’acheter un ETP Bitcoin si ça colle à ton allocation.

Notre statut de CIF nous permet de recommander des ETP, mais il faudrait être PSAN pour recommander de la détention en direct (et c’est pas dans nos plans).

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